pos机可以不在银行申请嘛,银行员工办50台POS机养卡700万被起诉

网上有很多关于pos机可以不在银行申请嘛,银行员工办50台POS机养卡700万被起诉的机机养知识，也有很多人为大家解答关于pos机可以不在银行申请嘛的可不卡万问题，今天乐刷官方代理商(www.zypos.cn)为大家整理了关于这方面的银行知识，让我们一起来看下吧!

本文目录一览：

1、申请诉pos机可以不在银行申请嘛

pos机可以不在银行申请嘛

为了赚取手续费，工办银行人员竟然也申请了多台POS机，被起走上了替他人养卡刷卡的机机养道路。

撰文 |张浩东

出品 |支付百科

职业养卡这门生意，可不卡万遭到了监管部门的银行严打以来，银行人员也没能逃脱处罚。申请诉

替靠他人养卡收益没赚到多少，工办还失去了银行饭碗，被起现在还要面临被检察院起诉。机机养

01

银行员工被起诉

近日，可不卡万宽城区人民检察院申请了一起涉案金额高达700余万元的银行虚构交易案件，银行员工成为了案件的主角，一名银行信贷经理参与到了替人养卡及代还的业务中。

根据法院公布的案件详情，犯罪嫌疑人房某曾担任某银行消费信贷室经理，在一年多的时间里，通过多家第三方支付公司先后申请了超过50台POS机，为持卡人套取信用卡内的资金。

2015年至2016年间，犯罪嫌疑人房某使用本人及其亲属的共计8张银行卡作为结算账户，通过POS机刷卡消费后的资金，先划拨到这8张结算的银行卡上，再由房某对资金进行处理。

据了解，房某在银行任职的岗位性质，决定了其在日常业务往来中会接触到大量有信贷需求的人员，这在一定程度上为房某开展替他人养卡业务提供了便利，其中一部分客户在介绍下也转而开始找房某进行信用卡养卡。

犯罪嫌疑人房某为信用卡持卡人杨某某、于某某、毕某某等40余人在长春市南关区亚泰大街中国石油加油站、长春市宽城区青年路网吧等地点申请非法刷卡刷卡及垫还业务，从中谋取利益。

经过检察院审计，犯罪嫌疑人房某非法从事资金支付结算业务累计刷卡金额共计人民币7037474元（703万），从中非法获利人民币24800元。由于涉案金额较大，该案件已由长春市人民检察院审查批捕，并移送至宽城区人民检察院审查起诉。

从房某累计刷卡金额和获利金额可以推算出，其为他人信用卡养卡时收取的手续费约为0.3%左右，即便以虚构交易的方式达到了超过700万的信用卡刷卡金额，也没有让房某赚取太多手续费，还触碰到了监管的红线。

02

职业养卡遭严打

根据《申请妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易方式向持卡人直接支付现金的，应当以非法经营罪定罪处罚。

一旦职业养卡人被打上信用卡非法经营罪的标签后，除了没收违法所得并处罚金以外，情节严重者甚至还要受到有期徒刑或者拘役。

一直以来，由于许多信用卡持卡人面临着无法还款的压力，产生了养卡的需求，一批职业养卡人活跃在市场中，利用申请的POS机专门从事替他人养卡的业务，有的涉案金额达到了上亿元。

银行员工的参与，也反映出信用卡职业养卡市场的规模之大，以往在线下从事信用卡职业养卡业务的人员比比皆是，如今随着公安部门的出手，越来越多的职业养卡人已经被端。

监管的严查之下，仍有少数职业养卡人在顶风作案，从近一年来职业养卡人遇到的处境来看，对抗监管并不是长久之计，为了赚取手续费选择铤而走险也不划算，监管检查力度的加大，无疑会让更多的职业养卡人落网。

此外，为了从源头上控制职业养卡人替他人信用卡养卡代还的行为，监管在加速制定相关政策，通过对POS机的约束限制职业养卡，尽可能地降低职业养卡人的生存空间。

中国人民银行近日发布了关于加强支付受理终端及相关业务管理通知，在支付受理终端业务管理方面，通知显示1台银行卡受理终端只能对应1个受理终端序列号，且1台银行卡受理终端只能对应1个特约商户。

这意味着，目前很多职业养卡人在用的一机多商户POS机面临以后无法使用的情况，将严格落实一机一户，职业养卡人想要继续替他人养卡代还，必须申请更多的POS机设备，但通知同时要求，收单机构需严格核实特约商户身份信息，提高了申请POS机的门槛。

新政策的实施和检查力度的加大，无疑把职业养卡人逼到了夹缝之中，多名职业养卡人被抓，成为必须要面对的残酷现实。

以上就是关于pos机可以不在银行申请嘛,银行员工办50台POS机养卡700万被起诉的知识，后面我们会继续为大家整理关于pos机可以不在银行申请嘛的知识，希望能够帮助到大家！

很赞哦!（86）